« 全日本フィギュア:男子は高橋、女子は浅田真央が優勝! | トップページ | レコード大賞:最優秀新人賞は絢香、大賞は氷川きよし! »

よいお年を

12月の、最後の平日も終わろうとしています。

2006年を改めて振り返ると、自身のFPとしての存在を改めて見つめなおした1年となりました。

実は、1月ごろ、大切なお客様を失いました。

このお客様は、FPとしての私に連絡をくださった方で、FPとして対応しているつもりでした。

ところが、お客様の強いご希望により、あたかも営業員を別な方にしたい、というような扱いを受けることになりました。

実際にこの話を切り出されたとき、私としては、仕方ないかと思える面もありました。ただ、振り返って、私のどこが不満だったのか、結局のところわからずにいました。

それに気がつかせてくれたのが、Mr.FPのセミナーでした。

FPは保険会社、証券会社に偏らない、公平なアドバイスが売りです。しかし実際には、保険営業だって、証券仲介業だって、お客様に配慮した活動はできます。では、FPがFPとして認めてもらえるためには、何が必要だったのでしょうか?

Mr.FPのセミナーでは、FPとしての情報提供、FPとしての提案書作成が重要だ、と教えていただきました。

最終的には、保険も投資も重要ですが、それ以前にお客様のライフプラン、計画、ポリシーが重要であり、それを踏まえた提案書を作ることが、本来のFPの仕事だというのです。

最終的な商品を決定する際の、商品提案書のレベルでは、FPも保険営業も証券営業も差はありません。

差がないなら、お客様から区別が付かないのもうなずけます。

自分はFPだと思っていても、お客様が単なる営業だと思われている場合もあるわけです。

コントロールできるのは自分自身のことだけです。他人のイメージ(偏見)を変えるには、自分が変わるしかありません。

そのようなことに気がついて以降、FPとしてどうあるべきか、より深く考えるようになりました。

FPとしての認知度を上げるため、無料賞冊子配布なども試しています

※現在は募集していません(2014年2月13日追記)。

FPフェアでは、実務研修に参加してみました。

海外のFP事情に直接触れる機会もいただきました。> 前編後編

FPとして認知してもらうには、セミナーができるようになったほうがいいだろうと思い、セミナー運営法のセミナーにも参加してみました。

気がつけば、保険営業や証券仲介業としては、各関係者にあまり貢献できていない1年間だったように思いますが、FPとしての経験値は、だいぶ上がって来たのではないかとも感じています。

おそらく、今の私であれば、1月にお客様を失ったようなケースを、未然に防げるのではないかと思います。

来年こそは、1人でも多くのお客様に、FPとしてお役に立てる1年でありたいと思います。

« 全日本フィギュア:男子は高橋、女子は浅田真央が優勝! | トップページ | レコード大賞:最優秀新人賞は絢香、大賞は氷川きよし! »

日記・コラム・つぶやき」カテゴリの記事

当ブログの注意事項

  • ブログ記事に関して
    当ブログの内容は、執筆者である松本勝晴のこれまでの生活、経験、情報入手の蓄積により、あくまで一個人の見解、私見、ポジショントークを表しています。記事をご覧になるみなさまのこれまでの生活、経験、情報入手の蓄積によっては不愉快な思いをされる場合があります。ご注意願います。
  • 自己責任のお願い
    当ブログでは、金融資産運用、保険などリスク管理、社会保障、税制に関する話題において、その実践結果の報告や、将来の展望に関するコメントなど情報の提供を行います。しかし、その情報は将来の結果を約束するものではありませんし、ご覧になるすべてのみなさまに等しくお勧めしているわけでもありません。特に金融商品の売買に関してはさまざまな事情により元本割れを起こす可能性がある点についてご留意願います。
  • 常に最新情報をご確認ください
    当ブログの記事の内容は、原則として各記事フッター部に掲載の執筆年月日時点のものであり、実際にご覧いただく時点では、制度変更などにより事実と内容が異なることや、解釈が異なる場合があります。当ブログだけを当てにせず、最新の情報をご確認ください。
  • 免責について
    当ブログ内の情報の利用、およびリンクされている第三者のサイトの閲覧やサービスの利用、各種判断については、読者のみなさまの責任においてなされるものであり、行った行為によって生じた一切の損害について、当ブログ執筆者および関係者は責任を負うものではありません。
  • トラックバック、コメントに関して
    当ブログでは、トラックバックおよびコメントの受け付けは一部ページのみで行っています。レスポンスはTwitter経由でお願いいたします。
  • 引用は適切に! 無断転載お断り!
    当ブログを引用する場合は適切に行ってください。無許可による全文の機械的な転載もしくはそれに相当する行為を発見した場合は、松本もしくは松本が正式に依頼した代理人より連絡のうえで、当方既定の原稿執筆料を請求させていただきます。
  • アフィリエイトプログラム
    松本勝晴は、amazon.co.jpを宣伝しリンクすることによってサイトが紹介料を獲得できる手段を提供することを目的に設定されたアフィリエイト宣伝プログラムである、Amazonアソシエイト・プログラムの参加者です。
  • 商標に関する説明
    CFP®は、米国外においてはFinancial Planning Standards Board Ltd.(FPSB)の登録商標で、FPSBとのライセンス契約の下に、 日本国内においてはNPO法人日本FP協会が商標の使用を認めています。